USDT风波再起,稳定币的战局才刚开始
作者:硬币君
2019-04-28 15:59
  • USDT,资金避险,OKUSD

自去年USDT暴雷后,市场再次因为USDT出现异常波动。USDT仿佛一个不定时炸弹,时刻威胁着整个加密货币市场的资金安全。

 

与此同时,各机构都瞄准了稳定币这块巨大的蛋糕,在usdt暴露出的缺点上进行改进,希望能成为稳定币世界的一方霸主,如Gemini交易所、Facebook、JPMorgan、OKcoin等。

 

群雄争霸下,哪家稳定币能脱颖而出……   

 

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01
USDT“挪用”8.5亿美元资金?



24日、25日,Tether同时增发Omni、ERC20、TRC20三个版本的USDT,总增发量约4.2亿枚USDT,是近期增发量最大的一次,而USDT市值已接近历史最高的28.5亿美元。据tokenview上的数据显示,USDT从4月8日以来开始进入大规模增发,累计增发约8亿美元。


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图片来源:tokenview


一直以来,USDT因审计不公开、中心化和涉嫌超额发行以操纵比特币价格而饱受质疑。就在去年10月,USDT同样出现过一次价格暴跌的情况,引发BTC/USDT货币对暴涨20%。这次Tether公司如此大规模的增发,令人们对USDT的资金安全又增加了几分担忧。


就在今早,纽约总检察长办公室突然声称加密交易所Bitfinex损失了8.5亿美元,并使用Tether的资金秘密弥补了该损失。公告一出,USDT价格应声下跌,根据coinmarketcap的数据,USDT兑美元的价格最大跌幅在3%。


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图片来源:coinmarketcap




02
其他稳定币“崛起”?



此次受消息面影响,场内资金纷纷寻求避险渠道。除了USDT以外,市值前4稳定币TUSD、USDC、PAX和GUSD涨幅均超过4%。各种稳定币成了加密货币市场的又一个避险渠道。然而不可忽略的是,安全和信用风险并不是USDT的专利,其他稳定币种或多或少也同样存在相关问题。


或许,正是注意到了稳定币在金融领域的价值及当前以法币(美元)作为抵押的稳定币存在的问题,各大巨头才会竞相进行布局。此前,Facebook、JPmorgan、IBM等国际巨头纷纷宣布发行自己的稳定币,布局区块链市场。


据相关报道,OKcoin与Prime Trust也将合作推出基于OKchain的合规稳定币OKUSD。此前,OK宣布对Prime Trust的战略投资。据悉,Prime Trust是一家专注于区块链行业的信托公司,是目前美国在数字资产托管领域最领先的机构之一,由美国内华达州银行监管机构特许经营,向美国和国际客户提供多种服务,包括托管、信托、资金处理、遵守反洗钱和交易技术等,还为恒星(Stellar)、IBM稳定币Stronghold USD、TrueUSD提供托管服务。

 

值得注意的是,OKCoin次轮发行稳定币,是以技术服务与战略投资的方式合作,并不作为发行人参与到资金的管理之中,最大化实现资金的透明安全。资金的保管由Prime Trust来负责,定期由专业机构来审计资金安全,同时由慢雾,Certik提供代码安全审计。

 

稳定币的资金托管和合规安全,历来是人们关注的重点。OKUSD 的整体设计围绕着可监管、可审计、合规,这三个目标展开。在OKUSD运营过程中,有6大角色与分工:受托人、资产托管人、银行、律师、会计师、合约审计,这种分权的设计,有利于规避对手风险、代理人风险,最大限度的提高OKUSD 的可信度和价值稳定性。




03
稳定币排位赛打响



当下市场中,稳定币主要可以分为三种类型:


1)法币信用担保:发行人以现实中的法币作为担保而发行数字货币,依赖于中心信任和集中发行。这类项目的代表有USDT、GUSD等。


2)数字资产抵押担保:发行人以数字货币作为担保,可以在区块链上去信任化地发行,公开透明,不依赖第三方。这类项目的代表有 MakerDao、Bitshares、Havven 等。


3)无抵押算法发行:由算法支持的稳定币,这种方法在算法上扩大或收紧稳定币的供应,类似于中央银行通过法定货币维持稳定。这类项目的代表包括Basis、Carbon、Nubits等。

 

根据目前市场现状,法币信用担保仍是稳定币世界最重要和便捷的一种发行方式。该模式的典型代表有目前占用市场绝对主导地位的USDT,以及全球首个受监管的稳定币GUSD,而OKUSD亦是基于第一种模式的稳定币。

 

对于以法币抵押发行的稳定币技术实现简单,可以迅速提供较大的稳定币流动性,只要有法币存款入账,就可以发币。其劣势也显而易见,就是过于中心化。比如Tether只由一家公司持有法币储备,而Tether作为一家公司,存在倒闭,卷款跑路,存款被银行冻结的风险,并且Tether在不公开法币储备的情况下,可以任意超发USDT。因此,做好资金托管和审查,加强资金的透明度将是此类稳定币最需要做的事情。

 

根据相关机构报道,2018 年底统计的近 60 种稳定币增量均基本为零,从侧面反映了源于熊市的避险需求、提高加密数字货币市场流动性的稳定币已进入了洗牌阶段,而随着更多大机构的入局,稳定币的淘汰赛会愈加激烈。优胜劣汰下,如何消除现存稳定币暴露出的种种缺点无疑将会成为入局者们为争夺排位竞相解决的问题。




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